經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者 王雅潔
日前，農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司(下稱“農(nóng)銀人壽”)披露股東變更事宜。原農(nóng)銀人壽第五大股東中國(guó)新紀(jì)元有限公司(下稱“中國(guó)新紀(jì)元”)退出，西藏騰云投資管理有限公司(下稱“西藏騰云”)的關(guān)聯(lián)方世紀(jì)金源投資金團(tuán)有限公司(下稱“世紀(jì)金源”)新進(jìn)入場(chǎng)。
經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者注意到，一旦該事項(xiàng)獲批，世紀(jì)金源將頂替西藏騰云晉升為農(nóng)銀人壽第三大股東。不過(guò)，作為曾經(jīng)的銀行系保險(xiǎn)“一哥”,農(nóng)銀人壽目前亟待解決保費(fèi)收入下降、時(shí)盈時(shí)虧的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題。
原第三大股東關(guān)聯(lián)方“進(jìn)場(chǎng)”
公告顯示，今年6月28日，農(nóng)銀人壽2018年年度股東大會(huì)審議并全數(shù)通過(guò)了兩項(xiàng)股份轉(zhuǎn)讓議案，分別為《西藏騰云向世紀(jì)金源轉(zhuǎn)讓股份的議案》和《中國(guó)新紀(jì)元向世紀(jì)金源轉(zhuǎn)讓股份的議案》。
其中，西藏騰云擬將其持有的農(nóng)銀人壽5899.833萬(wàn)股股份(占比2%)轉(zhuǎn)讓給世紀(jì)金源;同時(shí)，中國(guó)新紀(jì)元擬將其持有的約2.46億股(占比8.34%)農(nóng)銀人壽股份全部出清，也轉(zhuǎn)讓給世紀(jì)金源。
這兩筆股權(quán)轉(zhuǎn)讓后，農(nóng)銀人壽原第五大股東中國(guó)新紀(jì)元不再持有公司股份，世紀(jì)金源10.34%的持股比例已超過(guò)原第三大股東的西藏騰云。變更后，西藏騰云持有農(nóng)銀人壽約2.846億股，占公司總股本的9.65%。
從目前股權(quán)結(jié)構(gòu)來(lái)看，農(nóng)銀人壽的控股股東為農(nóng)業(yè)銀行。農(nóng)業(yè)銀行(占比43.41%)及其全資子公司農(nóng)銀創(chuàng)新(北京)投資有限公司(占比7.59%)合計(jì)持有農(nóng)銀人壽51%股權(quán)。北京中關(guān)村科學(xué)城建設(shè)股份有限公司(占比14%，下稱“中關(guān)村科學(xué)城”)及其關(guān)聯(lián)方重慶國(guó)際信托股份有限公司(占比10.34%，下稱“重慶國(guó)際信托”)分列農(nóng)銀人壽第二大股東和第四大股東。
若上述兩項(xiàng)股權(quán)變更或監(jiān)管層批準(zhǔn)，世紀(jì)金源將與重慶國(guó)際信托并列晉升為農(nóng)銀人壽第三大股東。
經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者留意到，西藏騰云曾用名“西藏山南世紀(jì)金源投資”，在農(nóng)銀人壽2019年一季度償付能力報(bào)告中，其以曾用名在股東中出現(xiàn)。從曾用名來(lái)看，西藏騰云與“跑步入場(chǎng)”接連受讓兩筆股權(quán)的世紀(jì)金源有些許關(guān)聯(lián)。股東變更公告中也透露，世紀(jì)金源投資人及其實(shí)控人與農(nóng)銀人壽現(xiàn)有股東西藏騰云有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
銀行系保險(xiǎn)“一哥”光環(huán)暗淡
公開資料顯示，農(nóng)銀人壽原名嘉禾人壽保險(xiǎn)股份有限公司，成立于2005年，總部位于北京，最初由中關(guān)村科學(xué)城、重慶國(guó)際信托等6家股東發(fā)起設(shè)立。2012年底，農(nóng)業(yè)銀行購(gòu)買了其51%股權(quán)，成為控股股東，2013年初改名為農(nóng)銀人壽，截至2018年末注冊(cè)資本29.499億元。
農(nóng)銀人壽經(jīng)營(yíng)范圍包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等各類人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)及其再保險(xiǎn)，以及保險(xiǎn)資金運(yùn)用等業(yè)務(wù)。其目前設(shè)立了北京、浙江、遼寧、山東等22家分公司在內(nèi)的近400家分支機(jī)構(gòu)。
近年來(lái)由于農(nóng)銀人壽保費(fèi)收入下滑、業(yè)績(jī)虧損，令其銀行系保險(xiǎn)“一哥”光環(huán)逐漸暗淡。對(duì)比2018年，建信人壽、農(nóng)銀安盛人壽等銀行系保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)均好于農(nóng)銀人壽。
銀保監(jiān)會(huì)歷史數(shù)據(jù)顯示，農(nóng)銀人壽2015年至2018年原保費(fèi)收入分別為144.30億元、182.89億元、238.65億元、176.37億元。
農(nóng)銀人壽近年來(lái)的盈利能力也猶如過(guò)山車一般不穩(wěn)定。數(shù)據(jù)顯示，其2013年至2017年凈利潤(rùn)分別為-3.20億元、0.316億元、2.2億元、0.18億元和1.11億元。
從官網(wǎng)披露的償付能力報(bào)告及年報(bào)來(lái)看，2018年農(nóng)銀人壽實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入(即原保費(fèi)收入)176.37億元，同比下降26%;全年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.39億元，其中前3季度均實(shí)現(xiàn)盈利，2018年第四季度單季虧損達(dá)3.73億元;截至2018年末，其核心及綜合償付能力充足率分別為109.52%、164.45%。
“2018年公司扎實(shí)推進(jìn)戰(zhàn)略規(guī)劃與管理，堅(jiān)定推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，加強(qiáng)監(jiān)管重要文件的落地實(shí)施，經(jīng)營(yíng)管理整體呈現(xiàn)出‘穩(wěn)中有進(jìn)’的發(fā)展態(tài)勢(shì)，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍。”農(nóng)銀人壽表示，通過(guò)監(jiān)測(cè)，10年期及以上新單期繳占比19.93%，續(xù)期保費(fèi)達(dá)成率103.7%，37個(gè)月及以上保費(fèi)繼續(xù)率96.83%，新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(zhǎng)率4.75%，各指標(biāo)結(jié)果均符合監(jiān)管要求和公司發(fā)展戰(zhàn)略。
不過(guò)，農(nóng)業(yè)銀行在2018年年報(bào)中對(duì)農(nóng)銀人壽的業(yè)績(jī)描述則是另一番景象。“截至2018年12月31日，農(nóng)銀人壽總資產(chǎn)839.93億元，凈資產(chǎn)45.99億元，全年凈虧損7.60億元。” |
